مقاله ترجمه شده بکارگیری هوش مصنوعی برای مبارزه با پولشویی و توقیف اموال: طلوع عصر جدید

سال نشر: ۲۰۲۳

نوع نگارش مقاله: علمی پژوهشی (Research articles)

تعداد صفحه انگلیسی: ۱۲  صفحه PDF

تعداد صفحه ترجمه فارسی: ۱۷   صفحه WORD

دانلود رایگان مقاله انگلیسی

کد محصول: M1535

نام ناشر (پایگاه داده): امرالد

نام مجله:   Journal of Money Laundering Control

عنوان کامل فارسی:

مقاله انگلیسی ترجمه شده ۲۰۲۳ :  بکارگیری هوش مصنوعی برای مبارزه با پولشویی و توقیف اموال: طلوع عصر جدید

عنوان کامل انگلیسی:

Deploying artificial intelligence for anti-money laundering and asset recovery: the dawn of a new era

چکیده فارسی:

هدف – هدف این مقاله بررسی انتقادی تحول دیجیتال در مبارزه با پولشویی (AML) و مقابله با تامین مالی تروریسم (CFT) بر اساس اصول گروه ویژه اقدام مالی (FATF) سن خوزه، اصول سازمان همکاری اقتصادی و توسعه (OECD) برای هوش مصنوعی (AI) و سند پیشنهادی هوش مصنوعی اتحادیه اروپا (EU) می باشد.  نویسندگان استدلال می‌کنند که ابزارهای هوش مصنوعی می‌توانند AML/CFT و توقیف دارایی‌ها را متحول کنند، اما نیاز به ایجاد تعادل بین بهینه‌سازی کارایی AML و حفظ حقوق اساسی وجود دارد.

طراحی/روش‌شناسی/رویکرد – این مقاله از گزارش‌ها، قوانین، تحقیقات حقوقی و سایر داده‌های منبع باز در مورد تحول دیجیتالی AML/CFT، به‌ویژه بکارگیری هوش مصنوعی در این زمینه، استفاده می‌کند.

یافته ها – یک چارچوب نظارتی جدید با پادمان های قوی برای کاهش ریسک های مرتبط با استفاده از فناوری های جدید در زمینه AML ضروری است.

نوآوری/ارزش – این مطالعه یکی از اولین پژوهش هایی است که استفاده از هوش مصنوعی را در زمینه AML/CFT با توجه به اصول FATF سن خوزه، اصول هوش مصنوعی OECD و سند پیشنهادی هوش مصنوعی اتحادیه اروپا بررسی می کند.

کلمات کلیدی: مبارزه با پولشویی (AML)، هوش مصنوعی (AI)، دیجیتالی سازی، توقیف اموال، شناخت مشتری (KYC)، نظارت بر معاملات

Abstract

Purpose – This paper aims to critically examine the digital transformation of anti-money laundering (AML) and countering the financing of terrorism (CFT) in light of the Financial Action Task Force (FATF) San Jose principles, the Organisation for Economic Co-operation and Development (OECD) principles for artificial intelligence (AI) and the proposed European Union (EU) Artificial Intelligence Act. The authors argue that AI tools can revolutionize AML/CFT and asset recovery, but there is a need to strike a balance between optimizing AML efficiency and safeguarding fundamental rights.

Design/methodology/approach – This paper draws on reports, legislation, legal scholarships and other open-source data on the digital transformation of AML/CFT, particularly the deployment of AI in this context.

Findings – A new regulatory framework with robust safeguards is necessary to mitigate the risks associated with the use of new technologies in the AML context.

Originality/value – This study is one of the first to examine the use of AI in the AML/CFT context in light of the FATF San Jose principles, the OECD AI principles and the proposed EU AI Act.

Keywords: Anti-money laundering (AML), Artificial intelligence (AI), Digitalization, Asset recovery, Know your customer (KYC), Transaction monitoring